币界网报道:2020年9月2日,DeFi总市值达到178.20亿美元,比几个月前翻了将近20倍。如果拿出其中一些明星项目来审视,更能发现一些成百上千倍涨幅的“印钞机”。面对这些夸张的资产收益,不少投资者已经不去管项目质地的好坏,因为他们眼中所看到的好似一条条通往财务自由之路。面对未知的DeFi生态,我们应该努力的去认知Defi,知其然更要知其所以然,才是正确拥抱未来的姿势。
更新时间:2024-04-19 23:49:11
2020年是去中心化金融(DeFi)的大热之年。DeFi的应用方向众多,包括去中心化交易所、借贷平台、稳定币等等,目前市场上已经围绕这些应用方向出现了上百个DeFi项目。DeFi借贷龙头Compound通过用COMP代币来吸引用户参与存贷,一个月内资金沉淀量飞增10倍,COMP估值高企,拉开DeFi的狂欢序幕。在这之后,DeFi新概念层出不穷,借贷平台,去中心化交易所,去中心化自治组织,稳定币,预言机不断涌现,优秀的DeFi项目纷纷利用token流动性挖矿实现用户冷启动。俗话说得好,工欲善其事,必先利其器,因此本期专题来为大家做一期DeFi钱包合集。
DeFi在区块链行业里面已经不算是一个新的概念了,比如说最早的去中心化交易所,Bancor很早就开始做了,然后像去中心化借贷2017年也开始做了。我们现在所提的DeFi,只不过是把这些去中心化的、不需要许可的,像智能合约类似于自动运行的这些应用,把他们打包,作为一个概念,叫做DeFi。
Defi身处的位置非常特殊。传统的金融中包括金融科技,金融科技其中一项是区块链,区块链中有数字货币,Defi只是区块链数字货币中非常小的分支。但这个分支最近非常热,只要在币圈不可能不知道Defi。但很多人只听过Defi,而不了解什么才是Defi真正好的项目。
DeFi是去中心化金融的缩写,属于Dapp的一种类型,主要是利用区块链技术改造传统金融模式。与传统金融相比,DeFi提高了效率,增加了开放性和透明度。如果您了解以太坊和去中心化金融(DeFi),我将告诉您:如何使用蜘蛛商店上的一些DeFi改善您的个人理财。在我们深入探讨这些策略之前,强烈要求您仔细阅读一些入门以及免责声明,本文不是投资建议,您是投资决定的唯一负责人。
去中心化金融(Decentralized Finance),简称 DeFi,是指金融应用生态系统,借助于区块链网络而创建。具体而言,去中心化金融这一术语,也可以用来表示一种社会运动,致力于创建开源、无需授权、透明的金融服务生态系统,可以供所有人使用,无需借助于中心化权威即可运行。
本篇文章主要针对新入门用户,介绍什么是DeFi、如何参与DeFi、基础应用等内容,力争能让新人可以理解并真正参与到DeFi的进程中。
dForce是发行在以太坊上的去中心金融(DeFi)和货币协议平台,主要产品功能有dForce生息市场,合成型稳定币USDx铸币、稳定资产Swap闪兑和GOLGx数字黄金代币,并在8月3号晚10点正式启动流动性挖矿方案,用户可以通过在生息市场质押dToken和在Uniswap提供相应代币的流动性来进行挖矿,具体的挖矿方式和奖励如下图所示。
Compound于今年2月发布称,为实现Compound协议治理流程完全去中心化,开发团队决定发行治理代币「COMP」,创造由代币持有者组织的社群,社区成员可通过提案、表决对协议进行更改,取代目前由开发团队主导的中心化治理方式。
在 DeFi 类项目中,业务主要涉及借贷、稳定币、闪兑以及合成资产等,其中前三个容易理解一些,而合成资产理解起来要稍微复杂一些,合成资产做的比较好的 DeFi 类产品要属 Synthetix 了,下面我们以 Synthetix 为例看看合成资产的玩法。
在 DeFi 类项目中,业务主要涉及借贷、稳定币、闪兑以及合成资产等,其中前三个容易理解一些,而合成资产理解起来要稍微复杂一些,合成资产做的比较好的 DeFi 类产品要属 Synthetix 了,下面我们以 Synthetix 为例看看合成资产的玩法。
Aave是一种去中心化协议,可通过存款赚取利息,也可借贷。它是开源且无监管的,也就是说所有人都可以访问其代码。Aave是以太坊区块链上的智能合约生态系统,因此它是完全透明的、可跟踪的,且所有人都可以对其进行审计。
1inch.exchange是一个以太坊网络的DEX聚合器(去中心化聚合交易所),通过集成大量去中心化交易所(DEX)和代币,可帮助路由几乎所有的DeFi交易,用户可以兑换几乎所有类型的ERC-20代币,并且1inch用户在兑换时能够获得最优的价格、最低的交易延迟和最低的成本。下图是平台支持的DEX服务提供商。
之前的文章介绍过Uniswap的一些功能,其中censorship resistance(抗审查性)是其一大特性,它主要体现在Uniswap上架新币的门槛:就是没有门槛,任何使用者都能在Uniswap上架任何Token。
USDJ由波场网络中的去中心化智能合约发行,任何人都可以通过抵押TRX发行USDJ。当USDJ被发行出来后,通过抵押债仓(CDP)和自动化反馈机制支撑USDJ的价格稳定在和美元保持1:1,从而与其他任何数字资产一样自由流通。
知名以太坊DeFi项目YAM从上线到陨落仅仅持续37个小时,不仅让人扼腕叹息。但是仔细分析可以发现,YAM陨落的是因为代码安全漏洞,并非YAM的理念出了问题(YAM=Ampl的经济模型+YFI的分配+Compound的治理)。于是乎,波场版YAM项目Pearl.finance后浪袭来。下面就简单介绍Pearl. finance项目及TP钱包上Pearl.finance操作指南。
Oikos是一家基于Tron的合成资产平台,提供法定货币、商品、股票和指数的区块链上交易。合成资产(Synths)由OKS作为抵押物,作为智能合同的担保。Synths跟踪各种资产的价格,允许加密用户和无银行用户在Oikos交易所上交易P2C(对等合同),而不受流动性限制。
Justswap是基于TRON开发的DEX(去中心化交易所),8月18日晚上22点即将正式上线,本教程是以测试版JustSwap为基础制作的教程,如正式版中有改动,我们也会及时更新详情。推荐使用TP钱包(www.tokenpocket.pro)来使用JustSwap来进行操作。新用户可以查看TokenPocket的波场钱包创建教程。
Oikos是一家基于Tron的合成资产平台,提供法定货币、商品、股票和指数的區塊链上交易。 合成资产(Synths)由OKS作为抵押物,作为智能合同的担保。 Synths跟踪各种资产的价格,允许加密用户和无银行用户在Oikos交易所上交易P2C(对等合同),而不受流动性限制。
CORN建立在波场网络的YFI,一个支持多种 DeFi 协议的聚合理财平台,会在协议间自动移仓以帮助储户获取最高的理财收益。CORN 是icorn.finance玉米地发行的治理代币,CORN将采用公平挖矿方式将其分发给提供稳定币流动性的个人,百分百做到零私募,零预挖。
JackPool使用YFI的设计思路,借鉴并重新设计了JFI, 一键defi挖矿聚合协议 for JustSwap, 使挖矿收益最大化, 并在交易速度更快、gas费用更低的Tron网络上部署, 希望给Tron的用户提供defi收益挖矿最大化的工具。关于JackPool的介绍可以移步https://justpool.finance/jfi查看详情。(该项目为beta版本,请考虑风险)JustPool已改名为JackPool。
2022 年,DeFi 经历了几个关键时刻,但在 2023 年,它将如何发展?原文:Defying expectations: After an uncertain year, DeFi has high hopes for 2023(Cointelegraph)作者:Arunkumar Krishnakumar编译:Zion 责编:karen封面:Photo by A...
本周,我们将查看自 FTX 内爆以来一直在上升的 DeFi 指标,并推断这些趋势对加密货币和你的未来战略意味着什么。原文:5 DeFi Metrics Surging Post-FTX(Bankless)作者:Jack Inabinet编译:东寻,DeFi 之道封面:Photo by Shubham Dhage on UnsplashFTX 崩盘后的 5 个 DeFi 指标飙升...
当 DeFi 刚刚诞生时,市场对其充满怀疑,对其技术运作方式也存在误解。作者:SparkDAO封面:Photo by Pawel Czerwinski on UnsplashSparkDAO 是一支专注在数字加密领域的投研小組,成员分布在全球。我们热衷于挖掘数字加密领域的底层逻辑和前沿赛道。欢迎关注我们的 Twitter:SparkDAO_io...
我们正在努力创建实现 “去中心化自治组织” 愿景的治理系统原文:New Concepts for Decentralized Governance(Photon Finance)作者:Dave Kajpust编译:白泽研究院封面:Photo by Vlado Paunovic on Unsplash基于区块链的治理系统很糟糕。区块链技术拥有改变世界的承诺,但到目前为止,我们创造...
DeFi保险协议InsurAce表示,它完全有权利将受Terra USD (UST)脱钩事件影响的用户的索赔期限从15天缩短到7天,但补充说,它已经处理了几乎所有173份提交的索赔,并将支付1100万美元。InsurAce (INSUR)是第三大去中心化金融(DeFi)协议保险提供商,市值为1500万美元。5月13日,在Terra (LUNA) lay-1区块链崩溃后,Insu...
在《Gnosis 中兴之路:加密世界的古老家族如何迸发新生?》中,我们了解到 Gnosis 将 Gnosis Safe 和 CowSwap 独立出来以及通过合并的方式将以太坊侧链xDai重塑为 Gnosis Chain 的中兴之路。那 xDai 升级为 Gnosis Chain 后网络活动以及生态进展如何?目前 Gnosis Chain 上有哪些比较有代表性的项目?社区编制的D...
当 Axie Infinity 和 DeFi Kingdoms 等游戏类 DApp 维持着像 Ronin 和 Harmony 等整个生态系统时,Fantom 或 Avalance 等网络协议已经在 DeFi 浪潮中赚的盆满钵满。这些区块链已成为以太坊汽油费和相对缓慢的交易时间的重要替代品。想要一种简单的能在不同区块链上的协议之间移动资产的方法变得比以往任何时候都更加迫切。这就是...
从银行到中央银行加密货币作为硬通货替代品的使用范例已经引起了社会对中央银行和货币的关注。历史告诉我们,金融发展的弧线是先做银行,再做中央银行。美联储成立于 1913 年(独立后约 140 年),在那个之前,美国在没有中央银行的情况下,通过银行渠道成功地为铁路、房地产、战时武器、船舶提供了资金。在美国内战时期,银行作为私人企业运作,向社会发放资金。沃尔特·白芝浩 (Walter ...
美国最大的加密货币交易所Coinbase推出了Web3应用程序功能,包括针对有限移动应用程序用户的热钱包和浏览器。该Web3应用程序将允许特定用户访问以太坊网络上的去中心化应用程序(DApps),如Uniswap和OpenSea。Coinbase产品管理总监Rishi Dean 5月17日宣布,符合条件的用户将能够开始在非同质化代币(NFT)市场交易,在去中心化交易所(DEX)...
摘要:尽管短期来看,似乎前景黯淡,但DeFi的早期成功经验表明,它将释放软件在世界金融领域期待已久的颠覆能力。DeFi的“无形革命”将以几个宏观产业转变为特征,包括社会化运营成本、嵌入式金融服务和市场流动性深度。Crypto的分布式特性将支持用户限制国家权力,同时它具有的实时可验证性将为DeFi提供遵守国家监管政策所需的工具。Crypto在过去24个月里经历了历史性牛市。它的开...
区块链数据分析机构 Chainalysis 的最新报告显示,2022 年,DeFi 成为洗钱和黑客攻击这两大犯罪活动的主要目标。该机构数据显示,2022 年,有价值 17 亿美元的加密资产失窃,其中 97% 来自 DeFi 协议,其中主要来自两起令人震惊的盗窃案:3 月底,Ronin 跨链桥被攻击,价值 6 亿美元的加密资产被盗;2 月,跨链协议 Wormhole 被攻击,价值...
如果你以前读过任何关于期权的文章,现在可能知道TradFi中的期权问题严重。事实上,在美国,通过日常期权交易所代表的股票名义价值已经超过了去年的现货,这是有史以来第一次。其他衍生工具(期货、掉期和其他)加起来早已远超过股票市值。期权吸引了很多不同的市场参与者,其可以释放出现货所不能提供的投资策略。以下是人们购买或出售期权的几个原因:投资组合保护(保险)。以高于市场的价格卖出资产...
如果你以前读过任何关于期权的文章,现在可能知道TradFi中的期权问题严重。事实上,在美国,通过日常期权交易所代表的股票名义价值已经超过了去年的现货,这是有史以来第一次。其他衍生工具(期货、掉期和其他)加起来早已远超过股票市值。期权吸引了很多不同的市场参与者,其可以释放出现货所不能提供的投资策略。以下是人们购买或出售期权的几个原因:投资组合保护(保险)。以高于市场的价格卖出资产...
去中心化金融 ( DeFi )是指区块链应用程序,可将中间商从贷款、储蓄和掉期等金融产品和服务中剔除。虽然 DeFi 带来了高回报,但它也带来了很多风险。由于几乎任何人都可以启动 DeFi 协议并编写一些智能合约,因此代码中的缺陷很常见。在 DeFi 中,有许多不择手段的行为者已经准备好并且能够利用这些缺陷。当这种情况发生时,数百万美元将被盗取,而用户通常没有追索权。根据 El...
今日,Ronin Network 黑客于北京时间 15:32:25 转出 12595.3 枚以太坊至新地址(0x08723392ed15743cc38513c4925f5e6be5c17243)。至此,Ronin Network 被盗的 17.36 万枚以太坊已几乎被全部转出,原攻击钱包仅剩余约 1.8 枚以太坊。于 3 月底发生的针对 Ronin Network 的攻击事件中...
一颗不饿的糖
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小资金操盘
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来了老弟
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Defi挖掘机
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孙行者啊啊
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逍遥尘世之外
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