意大利银行（Banca d'Italia）最近的一份出版物将比特币P2P归类为“犯罪即服务”，批评其匿名功能。

在其最新的经济和金融研究报告中，意大利银行对比特币的点对点（P2P）系统表示担忧，并将其标记为潜在的“犯罪即服务”平台 ；

中央银行的报告他们强调了比特币交易的匿名性质，他们指出这可能有助于促进洗钱等非法活动。

然而，根据该报告，比特币的P2P服务本身并不是犯罪。尽管如此，作者认为，它的隐私功能为那些试图掩盖非法金融活动以利用它的个人提供了机会。

意大利银行指出，在经济疲软的地区反洗钱（AML）法规，例如金融行动特别工作组（FATF）确定为高风险的某些国家，这些平台特别容易被滥用 ；

报告还指出，去中心化金融（DeFi）部门对监管提出了额外的挑战。如果没有中介机构来强制执行反洗钱合规，DeFi平台可能会被用于非法目的 ；

根据该报告，DeFi缺乏集中控制，难以实施传统的监管措施，因此需要新的方法来确保合规性和防止滥用。

对比特币匿名性的更广泛担忧；

央行的观点与之前全球各权威机构的批评一致。例如，金融行动特别工作组对加密货币提供的匿名性表示担忧，认为它们可能被用来促进洗钱和恐怖主义融资 ；

同样，2022年，欧洲央行警告关于加密货币因其匿名性质而被用于非法活动的可能性。此外，摩根大通首席执行官杰米·戴蒙保持比特币除了用于犯罪活动外，没有任何真正的目的。

比特币是罪犯的首选吗？

然而，比特币的支持者认为，该技术本身是中立的，其好处超出了滥用的可能性。此外，数据证实，现金仍然是洗钱等金融犯罪活动的主要媒介。

值得注意的是，Chainalysis的2024年加密货币犯罪报告已确认2023年，非法地址在加密货币交易中获得了242亿美元。这一数字仅占2023年整个链上交易量的0.34%；

与此同时，a报告OCCRP的数据显示，去年的犯罪交易额达到3万亿美元，其中大部分是现金。此外，据估计，犯罪分子每年洗钱约8000亿至2万亿美元，其中大部分是现金。

比特币牛市和MicroStrategy主席迈克尔·塞勒2021年5月强调，除了区块链，犯罪分子还利用其他媒介实施犯罪，包括现金、汽车、电脑和枪支。他质疑这一现实是否值得禁止这些物品。

#比特币解决了货币诚信问题；经济合作不依赖于政府机构或暴力。汽车、现金、电脑、枪支；刀都会助长犯罪&也禁止它们吗？

--迈克尔·塞勒⚡️（@saylor）2021年5月26日

此外，区块链分析的进步使追踪比特币交易变得越来越可能，从而减轻了人们对其用于非法活动的担忧 ；