据区块链数据分析公司 Chainalysis 周二发布的一份报告显示，预计到 2025 年，以中文为母语的洗钱网络将通过加密货币交易转移约 161 亿美元的非法资金。

这些被称为 CLMN 的网络，在 2025 年约占非法加密货币生态系统的五分之一，Chainalysis 估计其价值超过 820 亿美元。

报告指出，这些犯罪网络主要通过Telegram等即时通讯平台上的各种渠道和聊天群组运作，洗钱者在这些平台上向潜在客户宣传他们的服务。这些帖子通常包含大量现金的照片以及公开的客户评价，以此证明其资金流动性和服务质量。

这些基于 Telegram 的渠道，被称为“担保”平台，充当营销中心或非正式的第三方托管服务，连接商家和潜在客户。Chainalysis 指出，虽然这些平台并不控制底层交易，但它们却是促成非法交易的主要渠道。

Chainalysis 国家安全情报主管 Andrew Fierman 表示，除了洗钱之外，这些平台上的活动还包括其他形式的犯罪交易，例如人口贩运和出售东南亚诈骗中心使用的 Starlink 天线。

菲尔曼表示，潜在客户的范围也很广，从有组织犯罪集团到受制裁的国家行为体都有。

“我们看到了各种各样的非法活动，从朝鲜资金流入和与朝鲜民主主义人民共和国有关的黑客攻击，到其他各种各样的非法活动，”菲尔曼告诉CNBC。

据朴茨茅斯大学犯罪学教授马克·巴顿（Mark Button）称，基于 Telegram 的这类平台是世界各地非法网络的常见媒介。巴顿曾研究过印度和西非的类似网络。

该报告指出，中文洗钱网络使用六种主要技术来洗钱，通常依靠加密货币等数字资产来隐秘地转移资金。

菲尔曼表示，加密货币具有流动性强、操作简便、相对匿名等优点，因此对犯罪分子具有吸引力，尤其对于那些希望避免资金在传统金融平台上被冻结的人来说更是如此。

稳定币，例如美元由 Tether 和 Circle 发行美国财政部加密货币旨在维持相对于特定资产（通常是法定货币，例如美元）的稳定价值。与加密货币相比，它们的波动性较低。比特币或者以太坊有助于降低交易成本。

“如果你参与非法活动，最不想看到的就是损失更多钱，”菲尔曼说。“你已经要为洗钱过程付费了……最不想看到的就是比特币市场出现暴跌，让你再损失10%的资金。”

Button表示，许多使用加密货币洗钱服务的有组织犯罪集团也经常通过看似合法的企业转移资金。

“赌场是洗钱的经典途径，”他说道，并补充说，犯罪集团通过虚增收入数据来洗钱是常见的做法。

根据2024年的一份报告，至少从2022年开始，东南亚已逐渐成为与有组织犯罪有关联的持牌和无牌赌场的聚集地。报告由联合国毒品和犯罪问题办公室发布。

菲尔曼指出，虽然Chainalysis的研究调查了以普通话为主要沟通媒介的有组织犯罪网络，但许多交易也源自中国境外。这些境外包括柬埔寨和缅甸等地，在这些地方，有组织犯罪集团被发现运营着精心设计的诈骗中心。

“中国在打击这类诈骗方面其实做得非常好，因为他们通常不喜欢有组织犯罪，”巴顿说。

周四，中国官方媒体新华社报道称，11名缅甸诈骗团伙成员因“故意杀人、故意伤害、非法拘禁、欺诈和开设赌场”等罪名被执行死刑。

中国对洗钱有严格的法律，并且禁止加密货币交易自 2021 年以来，该法案因其被用于有组织犯罪而受到制裁。

据 Button 称，因此，中国犯罪集团经常转移到东南亚的柬埔寨和缅甸等地区，这些地区法律较弱，地方官员腐败，使他们能够更自由地活动。

虽然当局一直积极寻求打击这些跨国犯罪集团，但由于其运作的复杂性和跨境执法的复杂性，执法工作一直面临挑战。

“这些都是规模庞大、资源雄厚的组织。这可不是几个罪犯在简陋的公寓里搞出来的，”巴顿说道。

Chainalysis 估计，到 2025 年，这些中文洗钱网络每天洗钱金额将达到 4400 万美元。

尽管当局努力打击此类非法贸易，但菲尔曼表示，许多此类网络很可能继续逃脱抓捕。“这就是非法活动的运作方式。他们会不断演变，一旦一种手段被发现，他们就会转向另一种途径。”