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俄罗斯银行正在开发一个新的集中式平台，以识别和限制加密货币场外交易（OTC）。
根据中央银行金融监控和货币控制服务负责人Bogdan Shablya的说法，该系统将专门针对将银行账户和卡借给加密货币相关交易、盗版网站、药店和在线赌场的个人，即所谓的“滴管”或“骡子”
根据媒体报道红细胞该平台是俄罗斯当局首次在银行层面系统地识别和阻止加密货币场外交易的协调尝试。
虽然之前的努力侧重于监控个别银行内的可疑交易，但这个新系统将创建一个所有俄罗斯金融机构都可以访问的统一数据库。此举之际，俄罗斯当局估计，加密货币交易所是使用这些非正式银行网络的最大细分市场之一。
俄罗斯银行的新监控平台是一种破坏加密货币交易网络的复杂方法。该系统的核心是创建一个集中式数据库，跟踪涉嫌充当加密货币交易促进者的个人。
这些“滴管”通常管理不同机构的多个银行账户，以处理场外加密货币交易，这使得它们难以通过传统的银行监控系统进行识别。该平台的主要技术在于能够在所有俄罗斯银行机构之间共享实时信息。
当一个人试图开立一个新的银行账户时，系统会自动将他们的信息与已知的加密货币服务商的中央数据库进行交叉引用。银行将立即收到可疑申请人的警报，使他们能够在账户用于这些交易之前采取预防措施。
根据Shablya的说法，目前的系统已经确定了大约70万名参与促进非官方交易的个人。该平台旨在解决现有控制中的一个关键弱点，即交易员在被一家机构标记后，可以在不同的银行开立新账户。
俄罗斯非法银行业务的规模似乎比之前估计的要大。根据俄罗斯央行的数据，约有1000万俄罗斯公民向被称为“滴管”卡的账户转账。
尽管这些人中的许多人可能不知道他们参与了非官方的加密货币交易，但这种情况仍在发生。2024年前九个月，通过商业账户进行的传统可疑银行活动减少到50亿卢布，同期通过个人“滴管”账户进行的交易达到390亿卢布。
目前的数字比前几年大幅增加，交易量从2022年的370亿卢布增长到2023年的449亿卢布。银行官员指出，加密货币交易所是这一活动的主要驱动力之一，此外还有在线赌博和其他数字服务。
这个集中式监控平台的引入是俄罗斯人进入加密货币市场方式的重大转变。通过瞄准支持场外交易的银行基础设施，央行希望减少非官方的加密货币交易，同时通过批准的渠道引导数字资产交易。
直接的影响可能会迫使人们放弃传统的基于银行的场外交易方式。随着该平台越来越难以使用个人银行账户进行加密交易，交易员可能需要探索其他方法或转向官方认可的平台。
展望未来，该平台的实施可能会加速俄罗斯受监管的加密货币基础设施的发展。然而，中央银行对加密货币保持谨慎立场。
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