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意大利证券监管机构Consob就通过WhatsApp运营的金融欺诈计划激增发出紧急警告。根据市场监管机构的说法，骗子冒充摩根士丹利和贝莱德等知名公司来引诱和瞄准毫无戒心的投资者。
欺诈行为遵循一种熟悉的模式，即未经授权的运营商通过移动消息平台推广看似有利可图的投资机会，特别是通过智能手机针对散户投资者。
Consob评论道：“模式总是一样的：未经授权的运营商在网络上推广非法优惠，这些优惠显然非常有利，但背后可能隐藏着骗局。”在最新的警告中“在这个特定案例中，摩根士丹利和贝莱德的品牌被用作诱饵，这两家大型机构投资者计划复制他们的投资策略。”
监管部门发出警告之际，人们越来越担心金融欺诈会超越传统渠道。这些计划通常承诺复制知名投资者的投资策略，利用他们的声誉作为诱饵来吸引潜在的受害者。
今年早些时候进行的一项调查支持了这一数据金融巨头以及FXStreet。调查显示，WhatsApp和另一款流行聊天应用Telegram上的诈骗最有可能给受害者造成经济损失，约60%的案件发生了此类诈骗。
一项针对631名交易员的调查显示，Telegram是交易诈骗风险最高的平台，60%的目标交易员报告了财务损失。WhatsApp也记录了类似的数据Facebook、Instagram和短信紧随其后，分别占56%、51.8%和50%。X（前身为推特）和领英的交易员损失率略低，分别为43.7%和45.4%。
虽然Facebook之前被确定为针对交易员的诈骗的主要中心，但最新数据表明，Telegram用户面临更高的风险。另一项调查由金融巨头以及FXStreet发现新手交易员，占受访者的21.8%与经验丰富的同行相比，他们对避免诈骗的信心要低得多。据一位行业专家称，教育新交易员如何避免欺诈可能是更安全交易实践的重要起点。
Discord最初是为游戏玩家设计的，也成为零售贸易商的热门平台，提供一个虚拟交易大厅，用户可以通过桌面或移动设备实时讨论市场走势。这种数字化转型正在改变零售贸易 融入社交体验，每天吸引更多的参与者。然而，该平台日益增长的影响力也带来了挑战，特别是在规范其用于交易活动方面。
FxStreet的产品经理Yohay Elam指出了Discord在零售交易者中受欢迎的四个原因：
Elam评论道：“首先，他们中的许多人已经习惯了在在线论坛上寻求建议和同情，Discord因其易用性而提供了升级的体验。”。“其次，Discord起源的游戏世界和交易者世界之间存在很大的重叠。用户有许多共同的特点。零售交易者通过游戏熟悉了Discord，在他们的社区中使用该平台是一个平稳的过渡。”
然而，Discord的匿名性和私人渠道使其成为可疑活动的滋生地，包括针对缺乏经验的交易者的泵和转储计划和骗局。缺乏监管使影响者能够操纵市场和传播错误信息，引发了人们对不受监管的风险的担忧网上交易 社区。
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