台湾金融监督管理委员会(FSC)于10月2日公布了最新的反洗钱条例。主要目标是加强对当地虚拟资产服务提供商(VASP)的监督。
另一方面,违规实体将受到严厉处罚。修订后的条例将取代现有的反洗钱框架。
据官方消息新闻稿这些新措施将于2025年1月1日生效,要求所有加密货币公司在2025年9月前向台湾政府注册。
将对不遵守规定的行为处以严厉处罚,包括最高两年监禁或罚款500万新台湾元(约155900美元)。
台湾于2021年7月实施了早些时候的一套加密货币反洗钱规定。然而,随着最近的公告,即使是已经完全合规的公司也需要在FSC重新注册以避免处罚。
自3月以来,监管机构一直在为这些变化做准备,强调VASP需要向有关当局提交年度风险评估报告。
此外,委员会建议VASP推迟提交文件,直到新的注册系统到位,以避免根据更新的法规重新申请的复杂性。
作为台湾改善数字资产监管框架的全面战略的一部分,金管会计划在2025年6月前提出新的加密相关法律,预计在2024年底前提出草案,以确保本地加密环境保持安全和合规。
尽管有新的反洗钱法,台湾似乎也在放松某些领域对加密货币的监管,同时对市场风险保持谨慎立场。上个月,FSC正式允许专业投资者参与与“外国虚拟资产”相关的交易所交易基金(ETF)
FSC认识到与外国虚拟资产ETF相关的高投资风险,并建议只允许机构投资者、高净值客户和合格个人等专业投资者参与。
关键条款包括为这些产品建立适用性评估体系,在非机构客户首次购买之前向其发出强制性风险警告信,以及提供详细的产品信息。此外,证券公司需要对其员工进行定期的虚拟资产教育和培训,以确保他们对虚拟资产有深入的了解。