美国联邦储备委员会正在向德克萨斯州的一家银行发出与加密货币相关的停止令，指控其违反了几项国家法律。

根据最近的法庭文件，美联储在对该公司展开调查后发现，联合得克萨斯银行在公司监督、治理和反洗钱（AML）协议方面存在“重大缺陷”。

美联储的调查发现，该银行涉嫌在数字资产方面违反了几项法律，包括《银行保密法》以及美国财政部和美联储本身制定的规章制度。

“审查发现了与外国代理银行和虚拟货币客户有关的重大缺陷，特别是风险管理和遵守与反洗钱有关的适用法律、规则和法规。”

为了解决反洗钱问题，监管机构要求银行创建一个“合理设计的内部控制系统，以确保持续遵守BSA/AML要求”，由一名合格的合规官管理，该合规官将拥有完全的自主权和责任。

美联储还要求该行提交一份可接受的修订版客户尽职调查计划以及一份书面公司治理计划，概述该行计划如何解决其结构、人员配置和管理需求。

然而，该命令提到该银行没有承认或否认任何不当行为。

“在不承认或否认任何不安全和不健全的银行行为或违反适用的德克萨斯州法律的指控的情况下，银行同意将本命令视为德克萨斯州法律意义上的同意令。”

上个月，出于类似的原因，美联储对总部位于宾夕法尼亚州的Customers Bancorp银行采取了执法行动。

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