欧洲议会最近在加密资产市场（MiCA）框架下颁布了一套新的法规，旨在提高加密资产行业的透明度和安全性。这些规定要求加密资产服务提供商（包括交易所和资产管理公司）的客户进行彻底的身份验证和状态确定。此外，这些实体现在必须报告任何可疑活动，从而加强打击洗钱的努力。

新欧盟机构的执行和监督

这些条例将于2023年6月生效，预计将于年底全面实施，由新成立的反洗钱和反恐融资局（AMLA）监督。尽管该法案的总部位于德国法兰克福，但仍有待理事会的正式批准并在《欧盟官方期刊》上发表。Circle的欧盟战略和政策主管Patrick Hansen预计，随着欧盟理事会计划在三年内正式接受并采取行动，将取得积极成果。

合规性和行业反应

汉森还强调，新指令加强了所有欧盟加密货币交易所和托管钱包提供商必须遵守的现有反洗钱（AML）和了解客户（KYC）义务。他称赞该法规的最终版本有利于加密货币行业的发展，并指出它采取了平衡的、基于风险的方法，而不是施加过于严格的限制。

需要考虑的要点

MiCA法规对加密服务客户端实施了更严格的身份检查和状态验证。各实体必须报告可疑活动，并与更广泛的反洗钱工作保持一致。最终监管框架支持基于风险的方法，在特定范围内提供灵活性。

这些发展标志着将加密资产融入欧洲金融生态系统的重要一步，旨在通过加强监管措施加强投资者保护和市场稳定。