新加坡金融管理局（MAS）推出了COSMIC，这是一个集中的数字平台，旨在加强金融机构之间的合作，在全球范围内解决洗钱、恐怖主义融资和扩散融资问题。

新加坡金融机构之间的信息共享

COSMIC的成立标志着新加坡致力于有效打击金融犯罪的一个重要里程碑。该平台是与新加坡六大商业银行（星展银行、华侨银行、大华银行、花旗银行、汇丰银行和渣打银行）合作开发的，旨在促进金融机构之间无缝共享客户信息。

COSMIC在《2023年金融服务和市场法》及其附属立法提供的框架下运作，该法案于发布当天生效。这些条例为参与金融机构之间共享敏感客户数据奠定了法律基础和保障措施。

根据MAS的说法，如果特定的危险信号表明可疑行为或档案被识别，COSMIC使金融机构能够共享客户信息。参与者金融机构必须遵守严格的政策和运营保障措施，以确保共享信息的机密性，从而保护合法客户的利益。

在其初始阶段，COSMIC将让前面提到的六家主要商业银行参与，重点解决商业银行业中的三个关键金融犯罪风险：滥用法人、将贸易融资用于非法目的和扩散融资。

MAS今天推出了COSMIC，这是第一个集中的数字平台，旨在促进金融机构之间的客户信息共享，以打击全球洗钱、恐怖主义融资和扩散融资。https://t.co/Ppm9uii5Xs——MAS（@MAS_sg）2024年4月1日

及时回应COSMIC的重要性

MAS强调，虽然COSMIC的信息共享是自愿的，但这是加强全球打击金融犯罪的关键一步。鼓励客户与金融机构合作，及时回应澄清其风险状况或交易的请求，促进知情的风险评估。

卢，助理总经理（政策，支付-支付是现代世界交换媒介的基础之一，支付是指从一方向另一实体转移法定货币或同等货币，以换取商品或服务。支付业已成为现代商业的固定资产，尽管所涉及的参与者和交换方式随着时间的推移发生了巨大变化。特别是，支付方被称为付款人，收款方反映的是收到付款的个人或实体。最常见的是，支付是现代社会交换媒介的一个基础，即从一方将法定货币或等效货币转移到另一实体，以换取货物或服务。随着时间的推移，交换方式发生了巨大的变化。特别是，付款方被称为付款人，收款方反映的是收到付款的个人或实体新加坡金融管理局表示：“COSMIC将使金融机构能够就可疑活动相互发出警告，并及时进行更明智的风险评估。它补充了该行业与新加坡金融管理机构和执法部门现有的密切合作，以打击金融犯罪。这将加强新加坡维护其作为一个监管良好、值得信赖的金融中心的声誉的能力。”