美国证券交易委员会（SEC）指控总部位于佛罗里达州的TradeStation Crypto，股份有限公司公司未能注册加密贷款产品的要约和销售。TradeStation已同意支付150万美元的罚款，以解决有关加密资产账户利息功能的指控。

TradeStation Crypto的借贷产品

TradeStation Crypto于2020年8月左右开始提供具有利息功能的加密贷款产品。作为投资者赚取利息的一种方式，投资者可以将加密资产存入或购买TradeStation账户，以换取公司支付利息的承诺。

据美国证券交易委员会称，TradeStation Crypto提供并出售加密借贷产品作为证券，但未能注册。尽管于2022年6月30日自愿停止了利息功能，但TradeStation仍面临处罚。

美国证券交易委员会执法司副司长Stacy Bogert，提到：“美国证券交易委员会指控TradeStation未注册其加密货币借贷加密货币借贷以应计利率和到期日出借加密货币资产的过程称为加密货币借贷。加密货币借贷过程通常通过加密货币交易所或在线借贷平台进行，以将借款人与贷款人联系起来。加密货币贷款的贷款人由机构贷款人组成，如对冲基金和资产管理公司、个人参与者或寻求累积利息的实体。另一方面，加密货币借贷的借款人包括市场以应计利息和到期日借出加密货币资产被称为加密贷款。加密货币放贷过程经常通过加密货币交易或在线借贷工具将借款人与放贷人联系起来。由机构贷款人组成，如对冲基金和资产管理公司、个人参与者或寻求累积利息的实体加密货币借贷的借款人包括市场。在向投资者提供该期限产品之前，请阅读该产品。这起案件突显了确保投资者从联邦证券法提供的披露要求中受益的重要性，无论发行的标签如何。”

TradeStation在没有承认或否认调查结果的情况下，同意了停止令和150万美元的民事罚款。此外，TradeStation将额外支付150万美元，以解决州监管机构的类似费用。

和解和监管行动

在另一份声明中，北美证券管理者协会（NASAA）宣布了一项和解——金融结算是指买方付款并收到约定服务或商品的过程。当证券易手时，该术语用于纽约证券交易所（NYSE）等交易所。当资产转移并以新买家的名义存放时，即视为已结算。交易完成后，这一过程可能需要几个小时或几天的时间。这取决于清关过程。在美国，可销售股票的结算日期通常是2金融结算是指买方付款并收到约定的服务或货物的过程。当证券易手时，该术语用于纽约证券交易所（NYSE）等交易所。当资产转移并以新买家的名义存放时，即视为已结算。交易完成后，这一过程可能需要几个小时或几天的时间。这取决于清关过程。在美国，有市场股票的结算日期通常为2。阅读本条款，针对TradeStation Crypto，股份有限公司的加密货币利息学习计划，金额为150万美元。

同样，NASAA指责TradeStation提供加密货币利息赚取计划，允许投资者通过将加密货币资产借贷给TradeStation被动赚取利息。然而，据称TradeStation没有遵守国家注册要求，也没有向投资者提供有关潜在风险的必要信息和披露。

来自加利福尼亚州和华盛顿州的州证券监管机构，以及由阿拉巴马州、密西西比州、北卡罗来纳州、俄亥俄州、南卡罗来纳州和威斯康星州组成的多州特别工作组，对TradeStation的加密利息赚取计划进行了广泛调查。

这项由NASAA执法部门委员会牵头的调查发现了违反州注册要求和向投资者披露不足的行为。

每个参与州都将收到部分罚款，TradeStation必须停止提供其加密货币利息赚取计划，直到其符合州和联邦证券法。此外，TradeStation还偿还了投资者的费用，包括利息和收益。