根据金融市场管理局（FMA）提起的法庭诉讼，西太平洋银行新西兰分行承认，由于其折扣和福利计划的系统性失败，向24000多名客户收取了约635万新西兰元的超额费用。

西太平洋银行新西兰分行因635万美元的客户超额收费丑闻面临法庭

该银行承认通过其员工、黄金和白金套餐以及其他商业银行服务向客户作出误导性陈述。违规行为是由于手动处理错误和系统控制不足，未能正确应用广告折扣造成的。

“西太平洋银行的问题源于其系统的缺陷，这意味着该银行未能向他们提供合同约定的折扣，”FMA执法主管Margot Gatland说，说“西太平洋银行使用优惠定价来吸引和留住客户，而没有能够可靠地兑现这些承诺的系统。”

该银行的内部流程严重依赖人工记录，员工需要手动记录客户是否有资格获得一揽子福利。这个有缺陷的系统导致高达31%的合格客户在后续产品和服务上没有获得应有的折扣。

对商业客户的影响

持有business Transact账户的小企业客户尤其受到错误收费代码的影响，导致维护费增加和错过交易费豁免。对账单错误地将这些虚报的费用显示为合法费用。

Gatland评论道：“FMA承认西太平洋银行在整个FMA调查过程中的充分合作，以及为解决问题所做的工作。”。

西太平洋银行在大洋洲面临监管挑战

西太平洋银行近年来面临着重大的监管处罚。2020年澳大利亚交易报告和分析中心（AUSTRAC）宣布与该银行达成协议，对违反2006年《反洗钱和反恐怖主义融资法》（AML/CTF法）的行为处以13亿美元的罚款。AUSTRAC强调，罚款反映了西太平洋银行合规失败的严重性和规模。

最近，2024年1月澳大利亚联邦法院命令西太平洋银行支付180万美元的罚款，罪名是在2016年10月的120亿美元利率掉期交易中从事不合情理的行为。这笔交易是澳大利亚金融市场历史上最大的交易，涉及澳大利亚超级银行和IFM实体财团从新南威尔士州政府手中收购Ausgrid的多数股权。