新加坡金融管理局发布AML/CFT指导方针
区块链新闻 | 2020-03-23 17:28:34
新加坡金融管理局发布AML/CFT指导方针

在认可和监管数字资产方面,一些国家已经落后了。新加坡中央银行于1月28日通过《支付服务法》首次发布了监管与支付有关活动的框架。但是,新加坡金融管理局(MAS)认为数字资产仍然可能对经济构成的潜在风险,例如洗钱和资助恐怖主义。

翻译:Maya

为了解决这些问题,MAS在12月5日发布了有关“预防洗钱和打击资助恐怖主义行为”的通知。

该通知详细介绍了反洗钱(AML)以及针对数字支付代币服务提供商的反恐融资(CFT)要求—包括风险评估和风险缓解,客户尽职调查,对第三方的依赖,代理账户和电汇,记录保存,可疑交易报告和内部政策。

针对数字支付服务商的新指导方针

3月16日,MAS通过新的73页的数字支付代币服务提供商指导方针为其先前的通知提供了进一步的明确解读。

“日新月异的技术进步已经在包括支付领域在内的方方面面产生了深远的影响。尤其是金融技术的进步为更快、更高效的支付方式带来了新的机遇。 但是,这些新的付款方式还会带来新的洗钱(ML),恐怖分子融资(TF)和扩散融资(PF)风险。”

特别是,新加坡中央货币当局建议“尽可能向前”追溯过去的代币交易,以确定是否存在可疑情况。

新加坡与数字货币

MAS一直是中央银行积极看待数字货币的一个典型例子,该机构同时设计了一个不会自动对用户和服务提供商产生偏见的良性监管框架。

“MAS的监视表明,新加坡的虚拟资产活动已从近年来的低基数发展起来。尽管每月的交易量不到新加坡交易所的1%,但随着虚拟资产市值的增加,在交易所平台上进行的虚拟资产投机交易在2018年初达到了顶峰。ICO也作为项目方筹集资金的一种手段而受到欢迎。”

尽管新加坡的《支付服务法》承认“虚拟资产的潜在ML / TF风险”,但MAS提出的大多数法规在加密行业中都被许多人描述为具有灵活性和前瞻性。

新加坡欢迎区块链公司落户

虽然该国现在正在积极开发吸引加密业务的框架,但MAS承认,它们落后了,只吸引了一小部分数字资产。

“还应指出,尽管新加坡拥有金融科技中心地位,但新加坡的虚拟资产活动仅占全球活动的一小部分,与新加坡金融系统中的传统金融活动相比依旧悬殊。”

新加坡已经是像KuCoin这样的由风险资本支持的公司的总部,OKCoin(全球最老牌的加密货币交易所之一)也将在这里设立办事处。

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