银行展开“去风险”行动，Bitfinex之后多家交易所成为“受害者”

继Bitfinex宣布暂停法币充值之后，更多的比特币交易所正在面临同样的问题。如今其他的一些交易平台也已经暂停了美元电汇转账，给出的理由是银行账户和“中间银行”问题。

充值问题向其他交易所蔓延

Bitfinex并不是唯一一家停止美元充值的比特币交易所。Btc-e比特币交易所也通过推特宣布由于银行账户问题，他们将不再接受美元转账，直到本月末。

据报道，中国比特币交易所OKCoin也面临着相同的问题。根据一位Reddit用户发布的一条OKCoin用户账户信息显示，自本周三起，“因为中间银行问题”，美元充值已经被暂停。该通告写道：

“请不要继续进行充值，因为你的电汇充值可能会被银行拒绝。我们正在积极寻求替代选择来尽快恢复充值。”

据报道，一些其他的加密货币服务和货币服务企业也正在遭遇相同的问题。

第三方银行展开“去风险”行动

中间银行和代理银行都是第三方银行。这些术语有时候可以进行互换使用。尽管有一些细微的差别，不过他们都促进了国际资金转账以及交易结算。

当Bitfinex向美国富国银行提起诉讼时，有消息透露原来该行是Bitfinex所使用的台湾银行的代理银行。我们都知道大型银行一直都在为代理银行关系进行“去风险”，因为这些代理关系被认为对他们的业务有很高的风险。这是一个常见的问题。根据世界银行所说，

“这种风险规避通常都是在有一定规模的基础上才出现的，没有对个人客户或国家或地区相关的风险进行个案评估，也不会分析业务关系整体上是否还有利可图。”

因此，银行切断与比特币企业之间的代理银行关系并不是罕见的，例如像富国银行切断Bitfinex的代理银行关系那样。

台湾银行收紧反洗钱规定

在富国银行决定去风险（只对电汇造成影响）之后，Bitfinex通知客户所有的电汇充值都将被台湾银行“阻断和拒绝”。

根据Whalecalls的一篇文章显示，台湾银行之前并没有实施严格的AML/KYC要求，不过他们的规定足以遵循美国的监管。然而，美国最近修订了这些要求。美国金融犯罪执法网络部门（Fincen）已经开始要求资金转账服务企业报告可疑的资金活动。Fincen的网站上写道：

“当通过货币服务企业（MSB）进行的交易是可疑的或超过2000美元时，MSB需要向Fincen进行汇报。”

该机构表示，比特币交易所被归类为货币服务企业（MSB）。

尽管美国已经收紧了对货币服务企业（MSB）的控制，台湾方面本身就有打算要加强AML/KYC工作。据台湾媒体报道，3月16日，台湾当局成立了一个办公室，致力于通过打击洗钱行为来帮助创建一个更加透明有序的金融环境。

据报道，去年8月份，台湾兆丰银行由于糟糕的合规性，以及被认定其纽约支行与巴拿马支行之间存在大量可疑交易，纽约金融服务部（DFS）向该银行开出了1.8亿美元的罚单。

就在台湾监管部门成立AML办公室之后不久，比特币交易所就开始出现了充值问题。由于美国银行正在开展去风险行动以及台湾决心要重塑声誉，所以比特币交易所在台湾的情况看起来相当的严峻。