最近不少数字货币投资者在出金入金时,交易后出现银行卡被冻结情况。不仅给日常生活带来了很大困扰,导致用不了支付宝,微信,花呗都借不到钱;更严重地,如果卡是工资卡或者生意卡,生活或者生意的现金流面临断链的风险。那么,如果出现银行卡冻结,该如何解决呢?又该如何防范呢?
最近政策监管越来越严,OKEX和火币陆续被调查,数字货币OTC出入资金银行卡被冻结的情况越来越严重,所以特此找了些避坑攻略。
银行卡被冻结首先不要慌,这是很正常的公事公办,正常买币是没有事情的,炒币不违法。对于虚拟币的定义,GJ只有很早一个定义,就是特定的虚拟商品。
币圈“9·4”事件以后,国内数字货币交易的出入金受到全面监管,现存的出入金渠道存在严重的安全隐患,不乏有新手甚至老韭菜遇到银行卡“冻结”的事件发生。以前周知的一些防封方案,如账户分离、小额转账测试法等已经被逐步证实为不可靠。
冻结主要分为2个类型,银行冻结和司法冻结。第一种,银行冻结。银行冻结主要有2种:某些国家和地区的银行,不允许银行账户参与数字资产交易(例如由于转账时备注了BTC、ETH、USDT等,导致银行的风控系统监测到),所以当出现账户涉及数字资产交易时,则会被银行冻结或者暂停部分交易权限;也有可能是因为此账户的行为,触发了该银行的反洗钱系统(例如深夜大额转账、频繁与多人交易、卡里长时间没有余额等)。一般而言,银行不会直接冻结银行卡,而只是会限制您的非柜台业务或者是“只付不收”,也就是暂.....
作为 OK 认证商家,诚信、安全、可信赖应作为首要要求。同时,也有责任有义务做到尽可能避免黑钱的流入,尽可能减少自己和客户的损失。
在场外交易中,卖家须牢记并在收款时核对付款人的实名信息,忘记核对实名则有可能收到不明来路的资金,致使银行卡被冻结。如果银行卡已经被冻结了,应该如何处理呢?
“9·4”以后,国内数字货币交易的出入金受到全面监管,现存的出入金渠道存在严重的安全隐患,不乏有新手甚至老韭菜遇到银行卡“冻结”的事件发生。以前周知的一些防封方案,如账户分离、小额转账测试法等已经被逐步证实为不可靠。
首先,个人之间交易比特币目前在中国是不违法的,所谓“法无禁止即可为”。并且,五部委第一次给比特币定性的时候也说明了它是一种特殊商品,民众在自担风险的情况下有参与的自由。不过一旦出现冻结银行卡的情况,基本可以断定是收到黑钱了,无意中成了犯罪分子的帮凶,只要向警方解释清楚并出示证据,应该不会有太大问题,不知者不怪嘛,毕竟这里还是名义上的法制社会。
区块侠客
6星评价
区块连技术宅
2星评价