在委内瑞拉如何用「加密货币」在残酷的通胀中活下来？

（微墨紫摄/图源）

曾经的委内瑞拉只盛产两样东西：一是美女，二是石油。

现在的委内瑞拉只能产两样东西：一是废钞，二是难民。

这个曾经富得流油的国家，有着上帝赐予约占全球19.1%的石油储量（是美国的8倍），实行全民高福利看病不花钱，教育不花钱，连住房都是免费的。。。

2008年金融危机爆发，国际油价持续暴跌，委国的高福利补贴和国内商品严重依赖进口都来自90%的石油出口收入，石油产业的崩盘导致了委国在2015年全面爆发经济危机。

没有了石油出口，国内又没有其它产业支柱，加上老美的经济封锁，要维持社会的高福利，不引发社会动荡，委国想到了一招简单又聪明的办法——印钞。

委国印钞印上瘾，印到通胀远高于100万%还继续加大马力。纸钞比纸巾还要廉价，生活在委内瑞拉的人们，要背着麻袋钱或用卡车拉钱去购买东西，纽约时报讽刺道：连小偷都不会去偷委内瑞拉的钞票。

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委国马杜罗政府无视水深火热的人们，面对民众对主权货币的不信任与国内日渐高呼的反抗声局势，又玩出了新花样。好！我们不印钞，但我们可以发币，发加密货币呀！

1枚石油币Petro锚定1桶原油的第一个国家主权加密货币在委国诞生，但锚定的石油是不能兑换的，换言之跟委国的玻利瓦尔币现钞都是主权背书，背后并没有1:1原油，直白的讲就是空气币，是委国用于换取外汇拯救摇摇欲坠的政权，并不是用于拯救委国人民。

在全国强制推行办理护照只收石油币Petro，养老金发放用石油币Petro，交税使用石油币Petro......

但残酷的真相是委国民众的智能手机覆盖率只有4成，绝大多数人是没有银行开户，金融系统在这严重落后，最关键的是委内瑞拉人们已经不再相信政府发行的主权货币，不管是现钞，还是石油币Petro已经失去大家的共识。

这里的人只相信使用美钞交易，还有一种叫分布式账本的加密货币：比特币BTC、达世币DASH......

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委国民众很清楚留着玻利瓦尔就是对财务上的自杀，成千上万的人开始转向加密货币世界，接受比特币BTC、达世币DASH支付消费商品，以挽救频临死亡边缘的他们。

一场在拉丁美洲的加密货币运动，率先在委内瑞拉的主权货币破产中席卷开来。

你很难想象，在委国弱供电，网络和金融业不发达，智能手机仅覆盖四成人口使用加密货币消费商品的交易量，却高于中美日韩几个加密货币的技术主导国。毫不夸张的说，在中国买加密货币是投机，而在委国他们使用加密货币是为了生存。

如果你知道在委国的通货膨胀有多严重和外汇管制有多苛刻，你就不难理解他们使用加密货币自救的行为。

玻利瓦尔每日的通货膨胀约为3.5%，去年通货膨胀率接近百分之170万（与官方统计可能存误差），你可能会说 “可以使用境外银行账户，用美金呀！” ，对不起，委国多数人连本国银行户头都没有，更别说境外的，加之当局政权的外汇管制，使用美元这样的传统外币方式不现实。

委国人们无法拥有传统银行账户，这给加密货币在这一地区带来了巨大的市场空间。当地的人只需要在手机安装加密货币钱包客户端，就能开通属于自己的钱包账户，把持续贬值的玻利瓦尔币兑换成加密货币躲避通胀风险，使用加密货币购买食物生存下去。

下图是网名叫 “Windows7733” 在Reddit发帖求助，幸运的收到加密货币社区的代币捐赠，成功的在接受加密货币的商家那购买到了102公斤的食物，才得以维持生计。

（Windows7733/图源）

由于委国的货币严重通胀接近无法使用，加之这一地区绝大多数人无法拥有传统银行账户的糟糕环境，让很多加密货币社区看到了在这一地区的市场。目前在委国多数民众与商家只接受比特币BTC、比特现金BCH、达世币DASH几个主流加密货币，其中达世币DASH是最受欢迎的一种加密货币。

当地民众通过 LocalBitcoins.com 交易所（委国最大的场外交易所）买卖加密货币，要把手中的玻利瓦尔变成加密货币，只需要在上边寻找同家银行账户的买家，电汇可以立即通过，整个过程大约10分钟。没有银行账户的当地人可以通过有银行账户的朋友帮助，或者其它场外交易方式兑换到加密货币，并存入自己的加密货币钱包里边。

委国只有四成的人口拥有智能手机，但并不妨碍没有智能手机的当地人使用加密货币。达世币DASH社区综合这痛点想出了 “短信交易加密货币” ，简单的讲就是使用手机编辑短信收发转账、余额的形式，这办法虽土，却很实用。

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经济崩溃，严重的货币通胀致使成千上百万的委国人们失去经济来源，有能力的都逃离到了国外，没有能力的难民千方百计也要逃到国外，因为继续留在这里，没有工作就没有收入，生命随时都可能被饥饿和疾病带走，只有逃到国外才有可能找到一份有经济收入的工作，并且把钱寄回正在委国饥饿交迫的亲人，购买生存的食物。

如何从国外把钱寄回给国内亲人成了道难题，跨境电汇有门槛限制且收费很高，这条路把多数人给堵死，好在委国人后来发现加密货币可以解决这一问题，把国外法币在交易所兑换成达世币DASH，在把达世币DASH转入国内亲人的钱包地址，在委国内的亲人就可以直接到接受达世币DASH支付的门店，购买食物。

继续留在委国内的部分人，有条件的通过网上帮助境外的企业或组织团体做平面设计、在线翻译工作，结算薪酬使用加密货币，因为PayPal类在线支付是不支持委国的。

达世币DASH已成为最受委内瑞拉人欢迎的加密货币，也是本土交易量最大的加密货币，在委国已有近3000家门店接受达世币DASH支付。除了达世币DASH社区团队扫大街方式推广外，主要是跟其它POW主流币不同的地方是，挖出的区块奖励矿工拿45%，主节点拿45%，剩下的10%留给基金会。留给基金会10%部分会用到市场推广上，只要是达世币DASH社区的，都可以向基金会申请经费用于市场推广和地区的社区建立，也正因为这点才有更多当地人积极参与社区建设。

很多人会疑惑加密货币在委国是否合法？别忘了，委国可是全球第一个发行加密货币的主权国家，加密货币是被列入受法律保护的资产。也正因此，越来越多的委国民众对加密货币的态度更开放，使用的人也就越多，当然这里指的并不是石油币Petro，而是类似达世币DASH的加密货币。

在委内瑞拉的加密货币发展现状以达世币DASH为例，据达世币社区数据统计显示，在委国每月有200家商户加入达世币，并且达世社区会定期举办沙龙分享，邀请当地人参会了解学习更多和加密货币有关的知识，从每次参加人数的160人，到现在的500多人规模前来参加学习了解。

在拉丁美洲除了委内瑞拉加密货币应用如火如荼推进外，同在拉美的邻国哥伦比亚对加密货币的态度还是相对较友好，在哪你可以看到很多加密货币相关的社区活动和很多接受加密货币支付的商家。

（达世币社区/图源）

在哥伦比亚很多地方像汉堡餐厅Darwinos Burger你可以看到像银行ATM的加密货币销售机，通过这台机器可以直接购买到加密货币，也可以直接使用加密货币在店里边消费。

哥伦比亚政府虽然对加密货币持保守态度，但对其底层技术是积极拥抱的，有自己的区块链中心，并计划创建一个本地的 Innovation Token 用于当地初创企业融资，估计今年底会发布。除此外，哥伦比亚政府也正在着手研究，如何利用区块链技术解决令他们头疼的哥伦比亚人们的身份认证问题。

哥伦比亚邻国的秘鲁，将有可能成为继委内瑞拉后第二个发行加密货币的国家。秘鲁如此着急发行主权加密货币和在国内普及加密货币、区块链相关知识，除了加快区块链技术在本国发展外，有自己顾虑的地方。秘鲁是依靠仅有的传统农业和矿产资源作经济支柱的小国，并由于历史原因在政治、经济受到老美控制，也正因为这点，秘鲁一直在多方位摆脱对美帝的依赖，加密货币、区块链技术让他们看到了本国金融的希望。

除了提到的三个拉美国家外，加密货币在拉丁美洲其它国家如墨西哥、阿根廷、巴西等都持较开发态度对待，其中的墨西哥参议院还通过了一项监管加密货币的法案，并等待总统佩纳的签名，便可使其合法化。

拉丁美洲国家的现状是有超过一半的人口无法拥有传统的银行账户，都处于非正式经济中，金融体系一塌糊涂，由于体制和地缘政治等错综复杂问题，传统银行业在这一地区的普及速度比乌龟还慢。也正因如此，加密货币在这一地区的市场空间才如此巨大，深受当地人的欢迎和快速普及使用。

回到刚才委内瑞拉的加密货币话题，这里的人真的需要加密货币吗？

不，他们需要的只是一种稳定的货币，一种等价的货币，一种不会随意剥削他们毕生积蓄的货币，而不是每日通胀3.5%的主权货币，比卫生纸还廉价的货币，刚好比特币BTC、达世币DASH等加密货币是符合他们标准的货币仅此而已。

（网络不详/图源）

一张纸钞几厘钱的成本都不到，却可以兑换比它自己价值几千上万倍的商品，这绝不是单纯的国家主权作背书这么简单，而是基于人们的 “共识” 形成的价值，就如美帝很霸道，但所有的国家都不得不接受美元，也成为传统金融避险首选。

总有不经思考的论调：“货币之所以值钱，是背后国家在做背书，而比特币BTC就是一串串代码，只要copy一份代码人人都可以发行比特币，是一文不值的。”  这样的论调是有点道理，但却犯了一个严重的错误即 “共识” 。看看现在的委内瑞拉主权货币玻利瓦尔，当失去人们的共识后，比纸巾还要廉价。

比特币BTC不是货币，也无法代替法币的功能，但它是有价值的（有成本支撑，有共识），是起到储值、避险的作用的，价格之所以能在10年间暴涨700多万倍，不仅是表面的总量恒定2100万枚的稀缺性，更不只是表面的投机，而是来自 “共识” 的内核在推动价格。

比特币BTC等几个加密货币，之所以有价值并且能存在这么久，要理解透这个问题，答案就是文中说的，当委内瑞拉的玻利瓦尔主权货币严重通胀失去大家的共识后，委内瑞拉人们需要新的共识避险通道，而加密货币刚好符合这一标准。

其它发达国家或治安稳定的国家，不少中产、富人阶层之所以也配备比特币资产，是出于对当局的不确定性，没有全部选择美元避险的原因，是美元终究是中心主权控制的货币，而这时他们非常迫切需要一个不受任何主权控制，体量又大，全球可参与，可对冲各种资产风险的避险物种，比特币的诞生无疑就是他们的理想避险工具。

用人话讲，比特币节点分布全球所以不受主权控制，点对点传输不受地理位置限制，所以能让全球的资金都上链到比特币上避险，当发生委内瑞拉这样的经济崩溃时，这个全球比特币系统可以对冲这风险。说到这，你就非常明白委内瑞拉人们为何会使用加密货币的原因。

文章结尾，微墨紫要强调的是，加密货币并不能拯救委内瑞拉崩溃的经济，加密货币只能帮助当地人把资产避险到加密货币上，躲开通货膨胀吞噬他们的财富，使用全球的加密金融系统来对冲地区的经济风险。

一国的经济是一门复杂的工程，涉及到政治体制、地区、资源、教育、外部影响等错综复杂因素，要治理好一国的经济是一门伟大的艺术，所以不要再出现：“加密货币能拯救委内瑞拉崩溃的经济。” 这种片面的论调。

加密货币是一种新兴的金融工具，但肯定不是包治百病的狗皮膏药。