通过比特币看投资上——比特不是币

互联网 2017-12-26 15:25:12

现代货币,是信用支撑的法币,货币价值是这个国家所有资源的体现。币值浮动,取决于这个国家的综合实力,以及其他国家对于这个国家的信心。没有国家信用作为保障货币,即使可以完成计价、储藏、交换等功能,它也不是通常意义上的货币。

先介绍一下传统的货币:货币有价值尺度、交换手段、贮藏财富、支付和世界货币等基本功能。价值尺度,是指货币充当衡量商品所包含价值量大小的社会尺度。交换手段,是指货币充当商品交换的媒介。贮藏财富,是指货币被人们当作社会财富的一般代表而加以贮藏的职能。支付,是指随着商品经济的发展,并发生赊购赊销,即用延期支付的方式买卖商品的情况下,货币用于清偿债务时执行的职能。世界货币职能,是指货币在世界市场上作为一种购买手段、支付手段和社会财富的代表发挥作用。货币的这几种基本功能中,价值尺度和流通手段是货币的两个最基本的职能。

广义上看,能交换的东西,皆可以称做货币。

从早期的贝壳、到二战后德国的香烟、再到黑社会用过的太渍洗衣粉等,都曾经使用过,但它们不能作为真正意义上的货币。简单说,就是没有国家信用支撑,我常常戏称“没有枪”。国家和银行共同创造了这个信用货币的概念,是现代货币的一个关键,货币还是政府开出的借条,背后就是国家信用真正在起主导作用。国家仍然是人类社会最重要的组织形式,这样的大背景下,不能抛开国家,空谈其它形式更有信用。实际上, 比特币不太可能成为币,除了后面没有枪,做最为信用支持,它还抢了他国的铸造币税,注定会遭到打压。只要国家这个概念还在,像比特币这样去中心化的货币,想取代各国央行发行的法定货币,基本上不可能。

能不能成为货币,在于人们是否相信它。今天的比特币,确实也可以用来交换、储值、甚至可以用来投资。但比特币跟其他曾经用过的各种“实物货币”一样,也还存在着自身的各种问题。比如更完美的替代品,政府的认可等。看好比特的人,多会用区块链等技术说事儿,虽然说制造比特币有难度,这保证了它的稀缺性,但实际上,制造出类比特币太容易了,甚至按它的计算方法,每人都可以来N套,反而没什么稀缺性可言。喜剧性的是,那些对比特币的未来充满希望的人,同时也是那些对比特币的替代产品充满希望的人。其实,这两者刚好应该相反。

还有主流媒体称比特币去中心化,不需要政府背书,也不需要个人背书,还有人声称会取代现代银行等。实际上,去中心化的货币早就有,而且已经被淘汰了,如金银、五谷、贝壳……等等。上述提到了比特取代银行,这是犯了个常识性的大错误。那样的话,我们又回了原始部落状态,以物易物。现代的货币发行制度,不是印出来就成了,需要有商业银行和央行共同配合,是衍生货币,实际上没那么多,还会让社会上够用,要么也不会有M1、M2……。简单说一下,我们的货币发行是“债务货币和部分准备金制度”,通过准备金制度,可以有效的控制货币发行的乘数,也就是量。所以,货币长期看是贬值的,但波动基本可控,这一点和比特完全两码事。

不需要政府这事更难了。美国前国务卿基辛说:“谁掌握了货币铸造权,谁就掌握世界。”间接的说明,一旦它们代替了政府,它们又会组建新形式的中心,或者是另一种形式政府,权力的诱惑,人性无法抗衡。

比特币,远远没有达到媒体报道的那样乐观,甚至完全是一厢情愿的吹嘘,经不起基本的推敲。比如媒体说,只要人们相信,它就是货币。那样的话,用于制造这种货币的成本越低越好。但比特币的设计者们,却通过浪费真实资源增加困难,据说是为了控制比特币新增的速度。而没有选择其他既廉价又可行的办法,这是个致命的错误。无论是一开始所谓的发明者,或早期的矿工,以及现在开足马力的大矿工同盟,和制造货币没有任何必然联系,与去中心化更没啥关系。去中心化,也不一定是更

好的选择,只不过是个噱头,银行的大部分资金并非来自中央银行,中央只是充当最后贷款人的角色,意思是商业银行需要资金的时候,央行提供最后的帮助,它只起一个保底的作用,比特币在这一点上非常落后。完全没有任何保底,必定会反复出现大幅波动问题。

另外,比特币是个加密的算法,它的发行有上限,这确实让人们相信可以摆脱通货膨胀,但货币要有价值尺度的功能,比特币发行体制避免了通货膨胀,一定会制造通货紧缩。2100万的发行量,跟全球每天发生的海量的商业交易来看,明显不够用,永无止境的通货紧缩是必然结果。事实上,通缩要比通胀可怕的多。

读到这里不难看出来,比特币,现在最大的用处是炒作和洗钱。而且,大部分掌握在极少手上,更可以定义为一个“强庄股”。那为什么比特币还会大涨呢?

下一篇,再聊一点炒作中的骗局,可以很清楚看到比特币的手法很古老,实际上也并不高明。看到比特币今天的狂热,正常人很容易联想到荷兰的郁金香、18世纪英国的海南公司、还要00年的网络狂潮。可是在贪婪面前,无论是投资者还是机构,对过去的错误依然不具备免疫能力。其实比特币只要去掉“币”这个字,也就没那么大的迷惑性了。切记,投资不是赌博! ​

赌博,也有人曾经赚到过钱,但那不是投资。

祝:理性投资,远离赌博。​​​​

深房理

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